
不正な資金移動を防ぐための法律について
不正な資金の流れを阻止するため、「犯罪収益移転防止法」が制定されました。この法律ができる前は、犯罪で得たお金が金融機関を通じて隠され、再び犯罪に使われるという問題がありました。国際社会でも、資金洗浄は国を越えた犯罪を助長するため、対策が急がれていました。日本は国際協力と国内の犯罪防止のため、この法律を作りました。主な目的は、金融機関が取引時に本人確認を徹底し、記録を作成・保存し、疑わしい取引を報告する義務を定めることで、不正な資金の移動を早期に発見し、犯罪組織の活動を抑えることです。また、犯罪資金がテロに使われるのを防ぎ、社会全体の安全に貢献することも目的としています。資金洗浄は経済の健全性を損なうため、防止は経済の安定にも不可欠です。この法律により、金融機関は厳格な顧客管理体制を構築し、疑わしい取引を監視する責任を負い、犯罪者は金融システムを悪用しにくくなると期待されています。