ルール 過去の本人確認法：その役割と現代への影響
本人確認法は、不正な資金の流れを阻止し、テロ活動への資金提供を防ぐことを目的として制定されました。この法律により、銀行などの金融機関は、特定の取引を行う顧客に対し、公的な身分証明書を用いて本人確認を行う必要がありました。例えば、口座を開設する際や、一定金額を超える現金の出し入れを行う際に、運転免許証や健康保険証などで顧客の氏名、住所、生年月日を確認することが義務付けられました。加えて、金融機関は確認記録を作成し、一定期間保管する義務も負っていました。この法律は、金融取引の透明性を高め、犯罪を未然に防ぐ上で重要な役割を果たしました。また、金融機関には疑わしい取引を当局に報告する義務も課せられ、犯罪組織の資金移動を早期に発見し、捜査につなげることが期待されていました。この法律は、現代の犯罪収益移転防止法へとつながる重要なものであり、その理念は現在も受け継がれています。
